こんにちは！88lifeです。
早いもので2026年も半年が経ちましたねぇ。
岐阜に引っ越しして8ヶ月ほど。
楽しい日々を送れているからなのか、より一層時間が経つのが早く感じます。笑
さて今回の記事ではこの直近半年間の投資状況の振り返りをしてみたいと思います。
投資は基本的に長期目線で放置運用しているため、日々の値動きを追いかけることはありません。
運用評価損益
ここ半年間の投資運用による評価益は+523,831円でした。
ちなみに、ここ半年間は投資信託（NISA）への追加投資（10万/月）のみとなっております。
グラフ的には緩やかに右肩上がりしている状態です。
爆発的に増えているわけではありませんが、着実に右肩上がりになっているので良しとしましょう。笑
資産構成比は投資信託が48％、国内株式が29％、米国株が18％、その他5％ほどの構成になっています。
これは確定した利益ではなく、あくまで現時点での評価額です。
株価が下がれば…もちろん減ることもあります。
ただ、働いている間や寝ている間にも「お金に働いてもらう」が実施できていると思うと、少しは投資を続けて良かったとモチベーションに繋がりますよね。
半年間の配当金
続いて、半年間で受け取った配当金です。
合計：38,981円。
配当金については、金額だけを見るとまだまだ小さいです。
それでも、何もしなくても口座に入金されるお金があるというのは、なんか嬉しいもんですね。笑
ここ半年は配当目当ての投資はできていなかったので、今後は少し割合を増やしてみようかなぁ、なんて思っております。
現在の投資方針
現在は、長期的な資産形成を目指して以下のような方針で運用しています。
- 投資信託を中心に資産を増やす
- 高配当株・ETFで将来の配当収入を構築する
- 下落相場でも慌てず積立を継続する
短期的な株価の上下を当てることよりも、長期的に未来を見据えて資産を育てることに重きを置きたいと考えています。
目標のサイドFIREまであとどれくらい？
私たち夫婦が目指しているのは「完全リタイア」ではなく、生活費の一部を資産収入で補いながら、月に数日だけ働く『サイドFIRE』です。
岐阜に引っ越ししてからまだ生活費の変化もあるため正確な計算はできませんが、大体4,000万円ほどあればサイドFIREが現実味を帯びてきます。
配当だけで生活する場合や、働きながらのサイドFIREでは必要な金額は変わってきますが、私たちの場合は「月4〜8日労働」という目標もあるため、投資収入と労働収入を組み合わせた、自分たちらしいFIREを目指していきます。
まとめ
2026年上半期は、
・運用益：+523,831円
・配当金：+38,981円
・資産形成を継続
という半年の振り返りになりました。
投資を始めた頃は、数百円、数千円の値動きに一喜一憂していました。
そう思うと投資を始めてある程度が経ち、資産が少しずつ育ってきていることを実感できるようになってきてます。
今後、この育てた資産も暴落して大きく減ってしまうこともあると思います。
それでも、焦って売買することなく、これまで通りコツコツ積み立てを続けていければなと。
半年後・数年後に、この記録を振り返った時に「成長したなぁ」と思えるよう頑張りまっす！
最後まで読んでいただき、ありがとうございました！
ではでは〜
いつも応援ありがとうございます！引き続きよろしくお願いします♪
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